Wir entwickeln individuelle Lösungen für Forderungsverkäufe, mit denen Sie Ihr Working Capital gezielt optimieren können. Dabei betrachten wir sowohl die Abnehmer-, als auch die Lieferantenseite.
Ein effizientes Kapitalmanagement ist ein wichtiger Erfolgsfaktor für Unternehmen. Je kürzer Kapital gebunden ist, desto schneller ist es verfügbar – etwa für Investitionen.
Unsere Receivables-Finance-Lösungen kombinieren Sicherheit und Liquidität für Sie und Ihre Geschäftspartner. So stärken Sie Ihre Position gegenüber Geschäftspartnern im In- und Ausland und bleiben wettbewerbsfähig. Gleichzeitig beschleunigen Sie die Liquiditätsbeschaffung entlang Ihrer Lieferkette und reduzieren Ausfallrisiken bei Handelsgeschäften.
Unser Leistungsangebot umfasst:
Seit über 20 Jahren ist die SEB ein verlässlicher Partner bei Verbriefungen. Dabei handelt es sich bei den zugrundeliegenden Forderungen insbesondere um Handels- und Finanzforderungen (zinstragende Forderungen wie Kredite und Leasingverträge). Verbriefungsstrukturen folgen üblicherweise den verschiedenen Bedürfnissen der Kunden und können in der Regel so gestaltet werden, dass sie alle Anforderungen erfüllen. So hat die SEB beispielsweise verschiedene IFRS off-balance Strukturen für Handelsforderungen arrangiert.
Wir begleiten ABS-Transaktionen von der Strukturierung bis hin zur Finanzierung und darüber hinaus während der gesamten Transaktionslaufzeit. Neben öffentlichen ABS-Transaktionen, die bei Kapitalmarktinvestoren platziert werden, haben wir über die Jahre ein erhebliches Portfolio an privaten Transaktionen in verschiedenen Asset-Klassen und Jurisdiktionen strukturiert, in die wir alleine oder gemeinsam mit einem Bankenkonsortium investiert haben. Die SEB begleitet Verbriefungstransaktionen mit einem langfristigen Ansatz und legt großen Wert auf vertrauensvolle Beziehungen zu den Forderungsverkäufern.
Das starke Rating der SEB Gruppe sowie unsere Möglichkeiten, selbst in solche Transaktionen zu investieren, ermöglicht stabile und wirtschaftlich sinnvolle Verkaufsprogramme. Aufgrund der Kapitalmarktnähe vieler Transaktionsstrukturen ist der ABS-Bereich ein wesentlicher Bestandteil unserer Debt-Financing-Aktivitäten.
Wir kaufen Ihre Forderungen regresslos an und schaffen damit Spielraum für eine Bilanzentlastung. Dies kann beispielsweise im Rahmen eines Factoringprogramms als Portfoliolösung erfolgen. Darüber hinaus erarbeiten wir auch individuelle Forfaitierungslösungen, um Ihnen und Ihren Kunden spezielle Zahlungsstrukturen zu ermöglichen. Dadurch wird Liquidität freigesetzt und das Forderungsausfallrisiko auf die SEB übertragen. Gleichzeitig können wichtige Finanzkennzahlen verbessert werden. Zusätzlich profitieren Sie vom internationalen Bankennetzwerk der SEB.
Nutzen Sie Ihre finanzielle Stärke, um die Zahlungsziele gegenüber Ihren strategischen Lieferanten zu verlängern. Mit Supply Chain Finance können Sie ausgewählten Lieferanten attraktive Finanzierungsmöglichkeiten anbieten. Dadurch können erweiterte Zahlungsziele finanziert werden. Neben der ursprünglichen Variante, dass die SEB das Programm sowohl finanziert als auch administriert, begleiten wir auch syndizierte Programme, um bei größeren Volumina die Finanzierung und das Risiko auf mehrere Schultern zu verteilen. Darüber hinaus unterstützen wir auch Lösungen über externe Plattformen, die häufig von Fintech-Unternehmen entwickelt werden.
Wie lässt sich das im Working Capital gebundene Kapital freisetzen? Dieser Frage geht Ingo Waltermann, Business Manager Receivables Finance bei der SEB nach. Potenzial sieht er etwa darin, dass Unternehmen ihre Prozesse optimieren oder auf Reverse Factoring setzen.
Der Bereich Debt Financing arrangiert, strukturiert, emittiert und syndiziert eine breite Palette von Schuldtiteln. Dazu gehören etwa Kredite, Schuldscheine und Anleihen sowie forderungsbesicherte Wertpapiere. Diese werden von Unternehmen, Finanzinstituten und lokalen Behörden begeben, die Kunden der SEB sind.
Christoph Plattenteich, Head of ABS Ι christoph.plattenteich@seb.de
Ingo Waltermann, Business Manager (Receivables Finance Specialist) Corporate Banking Sales Ι ingo.waltermann@seb.de